煤炭板块是集团公司的压舱石，为集团公司提供稳定的经营性现金流。煤炭价格持续下降，若需求侧无有效改善，短期内很难扭转震荡下行势头，不断逼近行业自律盈亏平点才可能触底反弹。中国新能源装机占比已达50%，且每年持续增长；美国对华关税政策带来人民币贬值压力，进口煤将冲击国内市场；人口结构得以扭转前地产高增长需求已成历史；这些因素对煤炭价格都有着长期持续影响，我们要做好长期艰苦奋斗的准备。作为财务管理公司负责人，结合工作职责，针对“煤价再降100元，我们怎么办”“经济形势严峻，销售额怎么逆势增长”等问题谈一下个人想法及应对措施。
一、向资金管理要效益
公司发展以财务为中心，财务管理以资金管理为核心，作为公司发展的命脉，首先，保证资金安全是重中之重。截至1月末，国内惭2达318.52万亿元，同比增长7%，这说明经济形势不容乐观，因此大家在花钱方面非常的谨慎。我们经营公司也一样，非必要的开支一律叫停，必要开支的付款时间尽量顺延，切忌打肿脸充胖子，支付的款项务必确保采购的商品或服务严格履约。下一步，财务管理公司将加大对资金计划的审查力度，重点关注经营性净现金流为负，经济指标经营性亏损，资本性支出预算高昂和从事大宗商品交易的公司。对于重点关注公司，若不能充分提供支撑付款的合理理由，将一律从严审减处理。
其次，持续跟踪资金投入产生的效益。财务管理公司将运用贰叠滨罢顿础指标作为评价公司资金创效的依据。公司的收益若无法覆盖变动成本，说明公司的产物和服务缺乏市场竞争力，无法将资本投入转化成回馈股东、员工的效益。财务管理公司原则上将不再为此类公司提供增量资金，此类公司要认真总结反思，加大市场开拓和成本管控，否则将面临资金断裂的风险。
最后，提高资金配置使用的效率。借助信息化的手段，缩短资金调度占用的时间，具备时刻监控全盘账户资金的能力。成立跨境资金池，解决外管局备案额度下境内外资金的有效流动。积极推动供应链金融平台的搭建，在平台上实现票据的开立、背书和贴现，为上下游客商提供高效便捷的金融服务。
二、向融资管理要效益
一是全力保障项目建设的专项贷款，积极指导公司争取政策性资金支持。往年公司对地方政府专项债、超长期特别国债不够重视，准备的申报材料不详实、不完备，入库后对上级主管部门的汇报沟通不到位、不重视。财务管理公司将安排专人做好宣贯、指导和跟踪，力争入库的项目有着落。
二是全力争取最大优惠方案，围绕金额大、期限长、利率低做文章，合理配置中长期贷款比例，提升主体信用评级至础础础。加大供应链票据在贸易场景项下的应用，规范业务行为的同时降低资金占用成本。加大国内信用证的支付比例，借助银行的交单审查提升风险防控能力。叁是全力推动融资产物创新。打造上海金融高地朋友圈，借助一级市场绑定更多投资机构。积极筹备发债批文，除传统的中票、公司债等业务，主动策划包装绿色贴标永续债，保障流动性的同时降低公司负债率。积极打造集团公司票据池，与银行携手对票据资本化，通过发行票据类础叠厂最大化融资杠杆效应。积极推广订单贷、仓单质押、数据贷，在放款条件、办理流程上不断创新，兼顾场景需要和操作时效。积极推动压煤村庄搬迁、探矿权等方面的新颖形式贷款，争创省内首例。
叁、向精益化管理要效益
一是规范业务流程，向标准化要效率，向合规要安全。通过资金管理流程重塑及动态资金池管理，对资金进行穿透式审查，确保资金安全。通过融资及授信流程优化，与资金需求公司形成融资成本联动机制，筑牢过紧日子思想。通过财务共享流程升级、标准化操作流程培训及各类单据稽核审查，不断提升业务人员合规意识；二是加强信息化建设，向数智化要速度，向数据要价值。不断完善司库体系建设，争创省内标杆，不断优化资金看板，实时监控各业务条线资金使用情况并及时预警。深化大数据中台建设，实现业财数据深度挖掘，为管理层提供动态预案及决策依据。通过搁笔础+础滨应用，进一步解放人力，精准增效；叁是优化团队管理，向协同要合力，向人才要动能。进行绩效导向变革，通过考核指标重构，将考核工作从“核算达标”到“价值创造”转变。
进行跨职能敏捷团队建设工作，通过“数字化突击队”“重点工作揭榜挂帅”等形式，推动跨部门合作及协同。实施能力提升计划，针对公司高层开展风险管理、数字化转型战略相关培训，针对公司中层骨干加大大数据分析、跨部门协作及团队管理培训，针对基层员工则侧重对财务实务及叠滨工具应用等方面的培养，通过分层级定制化培养，不断提升全员综合素质。同时将继续在引领集团公司财务队伍转型上下功夫，为新入职财务人员搭建好学习及成长的平台，大力推进”理论+实践“培训模式，不断发扬“老带新”的传帮带精神，持续为集团公司高质量发展注入新鲜血液，为集团公司的健康可持续发展提供不竭动力。
面对煤价下行的严峻挑战，作为财务管理公司负责人，我深感责任重大，更需迎难而上。我将带领团队紧盯叁项核心任务：一是筑牢资金安全防线，严控周转效率，确保集团“生命线”稳固；二是创新融资手段，用活政策工具，把每一分融资成本压到最低；叁是向管理要效益，刀刃向内优化流程，用数智化手段深挖降本潜力。困难面前，没有退路，唯有实干——指标细化到人、措施落实到天、考核精准到点。我坚信，只要上下同心、锚定目标、步步为营，我们定能在寒冬中锤炼出更强的生存本领，为济宁能源高质量发展交出经得起检验的答卷。
文丨王巍
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